中行开平案

中行开平案，是指在1993年至2001年，中国银行开平市支行的前后三任行长许超凡、余振东、许国俊合伙贪污公款，按当时汇率计算折合人民币超过40亿元的银行资金盗窃案。该案被称为新中国成立后最大的银行贪污案。

2001年10月案发后，许超凡、余振东、许国俊三人逃往美国。

2004年4月16日，余振东被遣送回中国，于2006年3月31日被判处执行有期徒刑12年，并处没收其个人财产100万元。2018年7月11日，许超凡被强制遣返回中国，于2021年10月13日被江门市中院判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币200万元；对犯罪所得赃款予以追缴。2021年11月14日，许国俊被从美国强制遣返。2023年12月13日，广东省江门市中级人民法院对许国俊判处执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；对犯罪所得及其息予以追缴。

案件经过

作案过程

被认为是该案首犯的许超凡，30岁时担任中国银行开平支行行长。1993年开始，许超凡就利用职务之便，假借开平中行客户名义，以代客买卖的形式进行外汇交易，大肆贪污挪用银行资金，亏损1亿多美元。许超凡还沉迷于赌博，曾在澳门赌场4个小时就输了6000多万人民币。

之后许超凡又与手下的副行长余振东、下属公司经理许国俊联手，先后从银行账户中拆借大量资金，以贷款名义转出并转至设在香港的潭江实业有限公司等名下。资金转移的路数大同小异。许超凡等人与开平涤纶集团等当地大型企业的高管勾结，给其发放巨额贷款，而贷款由开平支行打入这些公司的账户之后，再按照开平支行的指示，从这些公司账户转汇同样数额的资金到潭江实业，或通过“地下钱庄”调汇转移到香港、澳门。

潭江实业的注册人为许超凡的堂兄许日成，实际上由许超凡、余振东和许国俊三人控制，主要功能就是接收由开平市源源不断转移而来的资金流。在1998年以后，被盗资金也越来越频繁地涌向境外。自1998年3月起的两年间，许超凡等人将16笔款项利用假贷款转移至潭江实业，进而转至香港特别行政区或海外的私人账户，总额高达7500万美元。

之后，许超凡升任中国银行广东省分行公司业务处处长，余振东、许国俊相继接替他的位置。三人相互勾结掩护，盗窃流水线一直在顺利运行。三任行长在8年里，转移资金高达几十亿元。

案发经过

2001年10月12日，中国银行为加强管理，将全中国1040处电脑中心统一成一套系统，集中设置在33个中心。联网后，电脑中心反映出账目上亏空8000万美元，很快又飙升到4.83亿美元。中行发生了建国以来规模最大的银行资金盗用案。

通过对账目的分析，案发范围逐渐缩小，先集中于广东省，又锁定到江门市下属的开平市。与此同时，中行开平支行的前后三任行长许超凡、余振东、许国俊突然失踪，广东中行马上对县级支行的权限进行了收缩，并全部切断基层行直接与境外资金汇划的所有渠道。

2001年10月15日凌晨3时，中国银行广东省分行出具书面材料，正式向广东省公安厅经侦总队报案。经公安机关紧急侦查，发现涉嫌挪用巨资的这三任行长已潜逃到香港，随后转机到了加拿大、美国。将这笔巨资转移到香港，购买房地产、炒卖外汇、股票，或经由赌场洗钱，将赃款进一步转移到海外。

2001年11月，时任国务院总理的朱基在广州市考察指导工作。看完案情反映材料，朱镕基在报告上批示了很多话，要求有关部门严查此案。2002年春节刚过，由中纪委牵头，包括公检法、银行等各方面的人员，总共调动了六七百人进驻开平市展开调查工作。

潜逃北美

早有准备

1994年，许超凡、余振东和许国俊三人的妻子通过假离婚、假结婚获取美国绿卡。1997年8月至12月间，余振东、许超凡和许国俊三人持假身份证明到香港特别行政区，获得伪造的香港护照。2001年5月，余振东、许超凡和许国俊三人在香港通过与美国公民假结婚申请到美国签证，并于同年10月13日晚经香港逃至美国，与各自的妻子会合，后通过复婚等方法获取了美国绿卡。

账户冻结

2001年11月，中国司法部两次向美国、加拿大发出司法协助请求，并且通过与美国、加拿大和中国香港执法部门合作，第一时间冻结了许超凡等三人的所有银行账户。

在美被捕

2001年11月开始，中方协调美方来华取证，开展远程视频作证。之后，美国司法部在全美国发出通缉令，三家人隐姓埋名，分头踏上逃亡之路，余振东前往洛杉矶，许超凡和许国俊则选择逃往美国中部的小城市。

案发一周后，公安部向国际刑警组织提供了广东省人民检察院对余振东、许超凡、许国俊的逮捕决定书。国际刑警组织迅速发出了红色通缉令。包括公安部、广东省公安厅在内的有关办案人员多次赶赴美国，与美国相关部门商谈协助事宜。

2002年12月17日，美国内华达州联邦检察官办公室签发了对余振东、许超凡、许国俊三人的逮捕令。两天之后，余振东在洛杉矶被美国当局以涉嫌欺骗手段获取签证罪逮捕。2004年9月下旬，许国俊在美国堪萨斯州一个小镇上被捕。2004年10月初，许超凡在美国俄克拉何马州一个小镇的公寓里被捕。

案件审理

余振东案件进展

美国受审

余振东被捕后，中美双方政府进行了长达一年多的谈判。在美国，被告人如果同意放弃其辩护权，供认有罪，公诉人就可能以较轻的罪名起诉，或者向法官建议判处被告人较轻的刑罚，并将认罪协议提交法官审查后直接作出判决。余振东选择了美国的辩诉交易。美国刑事检控机关在辩诉交易中，要求余振东向中国内地和香港特区执法机关提供合作，交代有关的犯罪事实，并且劝告余振东通过提供上述合作争取获得美国法院的减刑处理。

2004年2月，余振东在美国拉斯维加斯联邦法院受审。因为主动交代有关的犯罪事实，最终获得减刑处理，原来被控5项罪名，最后美国法院只认定了欺诈罪一项罪名，并判144个月的监禁。宣判后，余振东没有上诉，也未提出诉讼之外的其他请求。

遣返中国受审

余振东自愿被遣返，就中行贪污案受审。为顺利解决余振东的遣返问题，2003年中方向美国相关部门作出了书面承诺。即：假如余振东在中国被起诉的话，刑期不超过12年，在国内监禁期间不受虐待等。

2004年4月16日，余振东被遣送回中国。他成为中美建交25年来，第一例经过美国国内法律程序，并由美方执法人员押送至中国的重大经济犯罪嫌疑人。余振东的妻子于绪惠也作出了与控方合作的选择，她的美国国籍和永久居民身份被取消。

2006年3月31日，广东省江门市中级人民法院对余振东贪污、挪用公款案进行了一审公开宣判。以贪污罪、挪用公款罪数罪并罚，决定执行被告人余振东有期徒刑12年，并处没收其个人财产100万元。

“二许”案件进展

“二许”夫妇美国判刑

2004年末，美国内华达州联邦大陪审团对许超凡、许国俊夫妇提起指控。从2005年开始，中国公安部、司法部就与美国方面协商对两人的遣返工作，并与两人当面沟通。中方曾经提出，如果他们愿意被遣返回中国领刑，刑期不会超过20年，但两人均拒绝被遣返，选择在美国受审。2008年8月，拉斯维加斯的联邦大陪审团已经认定许国俊、许超凡夫妇四人诈骗、洗钱、转运盗窃钱款、伪造护照和签证等罪名成立。但量刑宣判时间三度延迟，直到2009年5月6日，美国拉斯维加斯联邦法院分别判处许超凡和许国俊入狱25年和22年，并勒令被告退还4.82亿美元的涉案赃款，二人上诉后法院依然维持原判。同案的许超凡之妻邝婉芳、许国俊之妻余英怡，也分别获刑8年。此次在美国所获刑期，均已经超出中华人民共和国刑法有期徒刑的最高量刑标准。

许超凡遣返中国

2014年，中央追逃办成立伊始，就将许超凡案列为挂牌督办案件和中美追逃追赃合作重点案件，对许追逃追赃工作进入全面加速的快车道。中央追逃办加大打击力度，敦促美方对许保持高压态势，2015年9月，许超凡妻子邝婉芳在美国服刑期满后，被美方强制遣返回中国，2018年6月，许超凡被判发遣返令。2018年7月11日，在中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室的统筹协调下，在中美两国执法等部门通力合作下，外逃美国17年之久的职务犯罪嫌疑人许超凡被强制遣返回中国。许超凡被成功遣返是中美反腐败执法合作的重要成果，也是国家监委成立后第一个从境外遣返的职务犯罪嫌疑人。

2021年10月13日，广东省江门市中级人民法院对中国银行开平支行原行长许超凡贪污、挪用公款案进行公开宣判，以贪污罪、挪用公款罪数罪并罚判处许超凡有期徒刑十三年，并处罚金人民币200万元；对犯罪所得赃款予以追缴。许超凡表示服从法院判决，不上诉。

许国俊遣返中国

许国俊在美国监狱服刑期间，历经两次上诉后，刑期缩短。但他在出狱后两年监控释放期内接到了移民局的驱逐指令。2021年11月14日，在中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室统筹协调下，经有关部门和广东省监察机关共同努力，外逃20年的许国俊被强制遣返回中国。

2023年12月13日，广东省江门市中级人民法院对中国银行开平支行原行长许国俊贪污、挪用公款案进行公开宣判，以贪污罪、挪用公款罪数罪并罚对被告人许国俊决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产；对犯罪所得及其孳息予以追缴。许国俊已表示服从法院判决，不上诉。

赖明敏回国投案

2001年案发后，时任开平支行上级单位中国银行江门分行行长的赖明敏自知涉案，选择潜逃至澳大利亚。赖明敏曾要求建立分行小钱柜用于发放奖金；为填补江门分行盗用有关科目资金的缺口，赖明敏又指使分行财会部经理余鸿斌等三人到开平支行找行长许国俊商讨如何填补资金缺口，后开平支行同意支付540万美元填补该资金缺口。

2018年6月22日，在中央反腐败协调小组国际追逃追赃工作办公室统筹协调下，经中央有关部门和广东省委、省纪委长期不懈努力，“百名红通人员”赖明敏回国投案，并主动退赃。

追讨涉案资金

法律依据

2009年5月7日，中国银行新闻发言人表示，中行将充分利用判决赋予的相关权力，继续全力依法追缴被案犯及其亲属侵占的所有涉案资产，维护中行的合法权益。对此，中国人民大学刑事法律科学研究中心教授谢望原指出，由于美国刑事法中没有中华人民共和国刑事诉讼法上的“附带民事诉讼法”制度，他们关于因犯罪造成的损失赔偿、赃款赃物返还等问题，均通过独立的民事诉讼来实现。因此，中国银行因为许超凡、许国俊等人造成的损失赔偿以及涉案款项返还，也只能以“被害人”的身份，按照美国法律规定，通过在美国提起民事诉讼来追讨。

追讨成果

在中央反腐败协调小组的领导下，中央追逃办统筹各方力量，发挥外交、司法、执法、反洗钱和反腐败等部门和广东省作用，以锲而不舍的精神开展了长达十多年的追逃追赃工作。中美执法合作联合联络小组反腐败工作组将许超凡案确定为两国重点追逃追赃案件，双方密切协作，全力推进。在中美执法合作强大压力和政策感召下，办案单位和中国银行已从境内外追回许涉案赃款20多亿元人民币。

参考资料

“红通人员”中国银行开平支行原行长许国俊贪污、挪用公款案一审宣判.今日头条.2023-12-14

新中国最大贪污案主犯受审，涉案金额40亿.今日头条.2023-12-14

“新中国最大银行贪污案”，主犯受审！.今日头条.2023-12-14

许国俊被判无期，中国银行开平支行案三名主犯全部获刑.腾讯网.2023-12-14

中国银行开平支行案主犯许国俊被遣返回国.人民网.2023-12-14

孳息.中国人大网.2023-12-14

中国史上最大银行贪污案 账户被冻结逃亡之路惶惶不可终日.中国网.2023-12-14

涉案40亿元!“新中国最大银行资金盗窃案”主犯许国俊受审.新浪财经.2023-12-14

中行开平案八年追诉始末 自愿遣返者刑期短十余年.央视网.2023-12-14

外逃20年，中行开平支案最后一个主犯许国俊被强制遣返回国.新浪财经.2023-12-14

新中国成立以来最大的银行资金盗窃案案情详解——这张逮捕证 已足足等了他17年.人民网.2023-12-14

党员干部“假离婚”现象引人深思:“离婚”后变贪官裸官逃官.澎湃新闻.2023-12-14

中行开平案八年追诉始末 自愿遣返者刑期短十余年(2)——中新网.中国新闻网.2023-12-14

中国银行开平支行案最后一名主犯许国俊被遣返回国.每经网.2023-12-17

三名行长巨贪超40亿:外逃20年，最后一个主犯被遣返回国.澎湃新闻.2023-12-14

中国银行开平支行案主犯许超凡被从美国强制遣返.新浪网.2018-07-11

开平案解读：怎样追回涉案巨额资金.新浪财经.2023-12-14